Ліміти на переказ грошей змінять з 1 лютого

Найбільші українські банки домовилися стосовно нових обмежень на карткові перекази.

У меморандумі, який вже підписано, зазначено про посилення фінансового моніторингу. Обмеження торкнуться як звичайного перекидання грошей з картки на картку, так і транзакцій за допомогою IBAN.

Як передає видання «Економічна правда», нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.

Якщо джерело доходу не підтверджене, до високоризиковим клієнтам «уріжуть» ліміт зі 150 гривень на місяць до 50 грн.

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

• з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.

Меморандум не уточнює, кого саме можна вважати клієнтом із високим рівнем ризику. Проте такі характеристики наведено в законі «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Клієнт може подати заявку на підвищення ліміту, але для цього потрібно надати банку документи, що підтверджують джерела доходів.

Обмеження, зазначені в меморандумі, стосуватимуться не лише переказів між картками, але й транзакцій за реквізитами IBAN.

Для клієнтів із документально підтвердженими джерелами доходів ліміт на перекази буде встановлено відповідно до розміру їхнього доходу.