Банки щотижня доповідатимуть НБУ про карткові операції своїх клієнтів

Видання "Мінфін" отримало у своє розпорядження документ, згідно з яким банки щотижня доповідатимуть НБУ про карткові операції своїх клієнтів.

У тексті зазначається, що щопонеділка до 16 години банки мають надіслати до Нацбанку інформацію про безготівкові платежі своїх клієнтів в Інтернеті за попередній тиждень. Такі дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі. Про це йдеться у Листі НБУ (№ 25−0005/38228 від 1 червня 2023 року), яке опинилося у розпорядженні редакції "Мінфіну".

Як зазначається у документі, від банків регулятор чекає на інформацію з таких видів операцій:

• P2P-перекзи (переведення коштів між фізособами);
• поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
• оплати в Інтернеті;
• переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

При цьому до звіту потраплятимуть операції на будь-які суми, оскільки у Листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись. Нагадаємо, що за чинними правилами дані по всіх великих операціях (від 400 тис. грн) автоматично потрапляють до Держфінмоніторингу.